Cashflow-Prognose
Eine Cashflow Prognose ist ein Instrument, mit dem die Zahlungsein- und -ausgänge eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum aufgezeigt werden können.
So können Sie Ihren Kontostand für jeden Zeitpunkt leicht erkennen.
Um eine Liquiditätsprognose zu erstellen, geben Sie einen bestimmten Zeitraum vor, z. B. 1 Jahr.
Die Geldströme sind in 2 Sektionen, Eingänge und Ausgänge, unterteilt.
Jeder Abschnitt wird dann unten aufsummiert und die Nettobewegung berechnet.
Beispiel: Sie planen, im Januar 10.000 CHF auf der Bank einzunehmen. Sie notieren dies in der Rubrik Eingänge.
Dann müssen Sie Ihre Ausgaben erfassen. Dazu können unter anderem Werbung, Buchhaltungsgebühren, Bankgebühren, Steuern, direkte Kosten, Gehälter, Gemeinkosten, Miete, Telefon und Internet gehören.
Nachdem Sie Ihre ausgehenden Zahlungen hinzugefügt haben, müssen Sie den Eröffnungsbanksaldo für diesen Monat eingeben. Dies ist der Saldo vor jeglichem Mittelzu- oder -abfluss.
Um nun Ihren Cashflow zu erhalten, nehmen Sie Ihre Gesamteinnahmen und ziehen Sie Ihre Gesamtausgaben ab. Damit haben Sie Ihre Nettobewegung ermittelt.
Dann fügen Sie dies zu Ihrer Eröffnungsbilanz hinzu und Sie haben Ihren Abschlusssaldo.
Der Abschlusssaldo wird als Eröffnungssaldo in den Folgemonat übertragen.
Füllen Sie nun diese Zahlen für jeden Monat aus, und Sie haben eine Liquiditätsprognose für 1 Jahr.
Dies kann sehr nützlich sein, um Liquiditätsüberschüsse oder -engpässe vorherzusagen und Ihnen bei wichtigen Geschäftsentscheidungen zu helfen.